慧眼识破“隐秘赌局” 智能风控筑牢防线 ——工行无锡会龙桥支行成功堵截涉赌资金交易
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日前，工行无锡会龙桥支行依托先进的智能化风控体系，敏锐捕捉风险信号，精准甄别并成功堵截一笔涉网络赌博可疑账户交易，有效切断了非法赌资流转通道，以实际行动筑牢了群众资金安全与金融风控的坚固防线。
智能监测，精准锁定异常线索。据悉，该行风控系统在日常监测中展现出高度的敏锐性，及时捕捉到一名个人客户账户交易存在异常波动，并第一时间自动实施账户管控。当客户前往网点申请解除账户锁定时，柜面工作人员在尽职调查过程中发现，该账户短期内频繁发生零散小额收支。这种“高频小额、碎片化结算”的交易模式，高度契合非法网络赌博平台为规避监测而采取的典型资金特征，立即引起了工作人员的高度警觉。
耐心劝导，唤醒客户法律意识。在工作人员的细致询问下，该客户起初试图隐瞒资金真实用途。面对这一情况，该行工作人员并未简单机械处理，而是耐心向客户宣讲我国反赌反诈法律法规，深入剖析参与网络赌博将面临的财产受损、征信污点以及涉嫌违法追责等多重严重后果。在工作人员有理有据的劝导下，客户终于幡然醒悟，如实承认了参与网络赌博的事实。在确认涉赌事实后，该行严格依规驳回客户解控申请，并从金融端口彻底切断了赌资流通途径。
双轮驱动，守护区域金融平安。近年来，不法分子不断翻新作案手法，试图通过零散小额交易规避风险筛查，隐蔽性日益增强。面对严峻形势，工行无锡分行始终坚持“系统预警+人工研判”双轮驱动风控模式，依托金融科技力量将风险预警前置，常态化紧盯小额高频异常账户，确保风险“早发现、早处置”。同时，该行充分发挥营业网点厅堂阵地优势，深入开展金融普法及消保宣传，持续向市民普及网络赌博的危害性，从源头压降涉赌涉诈资金转移风险。
下阶段，工行无锡分行将继续践行大行担当，持续优化风控体系，以专业高效的金融服务维护区域金融秩序，全力保障经济合法合规稳健运行，守护好人民群众的“钱袋子”。
