警银联动筑防线 识破骗局护民财 建行苏州渭塘支行成功拦截垫付返利类诈骗
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近日，建行苏州渭塘支行收到了来自苏州市相城区打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室制发的表扬信，信中对建行的一次成功劝阻作出了充分肯定，鼓励网点继续发挥警银联动前沿阵地作用，守护群众“钱袋子”。
一天下午三点半，50岁的彭女士匆匆至相城建行渭塘支行的柜台前办理转账业务，柜员小华在操作时系统提示风险预警。经核查，该账户前一天刚触发“受害人保护模型”，非柜面交易功能已被锁定。这看似普通的转账业务背后，正暗藏着一场精心设计的跨境电诈骗局。
原来，近期彭女士在网上刷到跨境电商创业信息，在“客服”引导下，自行购买相关学习资料，并与所谓的“客服”成功对接。对方以店铺购货、垫付货款、后期返利为由诱导其转账。
“阿姨，这种垫资模式极可能是诈骗！”小华发现异常立即中止交易，但客户深信项目真实，抵触劝阻、坚持转账。营运主管龚主管向客户耐心拆解诈骗套路，详细讲解网络跨境平台垫付返利类诈骗典型特征，彭女士仍执意要求转账。
为坚决守住资金安全底线，网点第一时间上报区反诈中心，请求警方介入协助劝阻。经银行与反诈民警联合宣教、以案释法，彭女士最终认清骗局，主动放弃转账，成功拦截被骗资金，有效避免财产损失。
“每一笔异常交易，都要高度警醒！”网点营运主管表示，作为银行一线员工，要严格落实可疑交易核查制度，系统预警后及时停办业务、核实背景，坚持“劝阻无效必上报”原则，果断联动公安反诈力量，处置流程闭环到位。
当前网络诈骗不断翻新套路，依托短视频、跨境电商、海外平台的新型诈骗持续高发，相城建行常态化加强一线员工识别新型诈骗的培训，严格落实转账“问用途、做提醒、强劝阻”工作要求，深化警银联动，通过多层级、多角度反诈宣教，重点加强对中老年客户群体的反诈提示，全力筑牢金融反诈防线。
