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工商银行常州武进支行严抓账户管理 防范电信诈骗

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摘要: 工商银行常州武进支行严抓账户管理 防范电信诈骗

防控电信诈骗既是银行义不容辞的责任,也是工商银行坚持以人民为中心,践行客户为本,维护金融安全的必然要求。在电信诈骗防控体系中,银行账户作为犯罪资金转移渠道至关重要,切断可疑账户的资金往来就等于卡住了犯罪团伙的咽喉。工商银行常州武进支行将电信诈骗防控治理作为当前重要任务严抓落实,多举措严抓账户管理,防范电信诈骗。

强化培训,提高员工防范电信诈骗技能。无论电信诈骗手段如何翻新,万变不离其宗的是让人听到、看到,然后去操作,才能达到目的。该行充分利用晨会、周例会等平台,认真了解各类电信诈骗案情通报,并组织员工对典型案例进行认真分析研究,及时了解和掌握犯罪分子实施诈骗的特点和手段,切实提高员工防范电信诈骗的意识和能力。

严抓账户管理,加强客户身份识别。首先在开户环节,以防控实质风险为原则,加强开户环节尽职调查,严格核查客户身份的真实性、有效性,开户目的等。一方面可以拦截可疑开户行为,另一方面,根据尽职调查结果为客户设置合理的账户支付限额。其次加强日常账户管理,提升智能防控水平。为了打击电信网络新型违法犯罪活动,全行开展了常态化风险排查,个金智能风控风控系统通过模型验证,对可疑账户下发至网点进行排查。同时配合公安开展网络查控,实现在线查询、冻结、止付、布控等功能;联合国家反诈中心构建模型,有效识别可疑账户;协助公安提供疑似受害人信息,助力开展资金预警。

加强宣传教育,提升公众反诈意识。该行利用网点LED、室内电视等形式滚动播出防范电信诈骗知识,在柜面、自助银行周边张贴防范电信诈骗的宣传提示,设立公众教育区,在阅读栏发放防范电信诈骗的宣传资料,在网点营造出良好的防范电信诈骗的氛围。 大堂经理、客户经理、产品经理等工作人员提示客户仔细甄别来历不明的短信、微信、电话,引起客户对引诱汇款诈骗等形式的警惕,提高客户反诈意识,减少诈骗行为发生。

(工萱)

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