渤海银行常州分行审慎合规 成功堵截企业异常开户
摘要： 近日，渤海银行常州分行成功堵截了一起企业异常开户事件。
近日，渤海银行常州分行成功堵截了一起企业异常开户事件。当天，常州某有限公司经办人员前往常州分行咨询基本户开户事宜。客户自述，原有基本户因某银行误删除无法重新开户，故来到分行开户。分行指导客户进行了微信小程序预填单，预约了当天下午开户。柜员审核预填单信息时发现客户预留邮寄地址非经营地址，要求客户更改，后续客户多次修改，且几次修改的地址间距离较大。同时，柜员向客户了解开户用途时，客户表示需要公转私，但无法提供资金用途证明，且表示手中掌握多个银行账户均为此种转账形式。分行营运经理致电客户原基本户开户行了解相关销户情况，得知该客户最近名称变更，在名称变更时要求连账号一起变更，即新户名对应新账号，原银行无法实现，故客户提出销户。客户表述与原银行表述不一致，营运经理对客户真实开户意图存有疑虑，便联系客户，建议上门核实，客户一方面多次表示急于用款，需要开户；另一方面又迟迟不愿上门核实，最后客户表示暂不开户了。
近年来，常州分行在优化企业开户服务的同时，不断完善开户审核操作规范，严格执行中国人民银行相关文件要求，严格遵循“了解你的客户、了解你的业务”原则，充分了解客户的开户目的、实际经营地、资金用途等情况，必要时采取上门核实、实地调查等方式，对企业开户意愿的真实性、合理性进行核实。
常州分行将持续加强企业开户真实性、完整性、合规性的审查，保障企业开户安全，防范异常开户风险，切实履行社会责任。
